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售后服务上门服务电话，智能分配单据：彩票店违规经营被抓把柄遭勒索 “举报封号”竟被做成了“生意”

　　◆彩票店主线上直播刮奖引流，微信账号频繁被举报封号，一男子借此勒索，店主被逼转账万余元“保护费”。

　　◆多笔规律性转账露出破绽，办案人员循线深挖，挖出横跨多省的系列敲诈案。

　　◆多名被害人因自身违规经营不敢报警，无奈花钱消灾，反而助长犯罪气焰。

　　随着网络直播行业的发展，一些不法分子将网络平台举报机制异化为敛财手段，把举报变成敲诈勒索的工具。

　　一而再再而三索要“保护费”

　　“好不容易把直播间的人气提上去，微信账号就被举报封号，客户联系不上我们，生意直接停摆。不挣钱不说，还被人索要钱财，扬言要是不给钱，等解封了还要继续举报，让我一直干不下去……”提起那段被人勒索的日子，在湖北枣阳经营福利彩票店的小舒又气愤又无奈。

　　此前，因线下门店销量不佳，为拓展客源，小舒尝试在短视频平台发布“刮刮乐”开奖视频吸引流量，并在个人主页上留下微信账号，吸引有购彩需求的网友添加，为网友提供代买“刮刮乐”、在微信小程序直播刮奖服务。

　　2024年8月，小舒店内工作人员的微信账号接连被人举报，多个账号被封，客源大量流失。其间，一名男子通过微信、QQ联系上小舒门店的工作人员，索要“封口费”，声称不给钱，就继续举报让其账号被封禁。面对对方的威胁，无奈之下，小舒只得按照对方的要求，向对方提供的银行卡账户上转账3000元。

　　然而，花钱并未买来“平安”。后续小舒门店工作人员的微信账号依旧被其接连举报，对方甚至提出要小舒每天交100元到300元的“保护费”，否则就继续举报，使其账号一直被封。迫于压力，小舒于2024年12月、2025年1月先后向对方共计交了9000元“保护费”。

　　2025年2月，当再次被索要9000元“保护费”时，小舒无力支付，只能拒绝，也因此遭受对方多次举报。最终，小舒决定报警。

　　异常转账牵出跨省系列犯罪

　　经侦查，公安机关锁定外省作案人员田某，并将其抓获归案。

　　2025年7月，公安机关将田某涉嫌敲诈勒索案移送枣阳市检察院审查逮捕。承办检察官在全面梳理田某的银行卡及支付宝交易流水时，捕捉到一处异常：田某的银行账户中存在多笔来自不同省份、不同人员的规律性转账，金额从几百元至几千元不等，且转账时间呈现出极强的周期性，与该案中田某要求被害人“按天交纳保护费”的作案特征高度吻合。

　　“一个把举报封号当成敛财手段的人，绝不可能只盯着一个目标下手。”结合在案证据及相关作案细节，承办检察官推测该案可能还有其他被害人。

　　2025年7月18日，检察机关依法对田某作出批准逮捕决定，同时向公安机关制发继续侦查提纲，并提出以“资金流+信息流”为重点开展双向追查：一方面逐一核实每一笔可疑转账的来源，向转账人员逐人核实是否遭遇过敲诈勒索；另一方面全面固定田某的微信、QQ聊天记录，提取其要挟被害人的对话。同时，调取相关网络平台的举报记录，核实举报时间与转账时间的关联性。

　　公安机关经全面侦查取证，将田某的犯罪事实从最初认定的1起增加至9起，犯罪金额从1.2万元增加至19万余元。

　　“苍蝇不叮无缝的蛋”

　　面对承办检察官的讯问，田某起初百般抵赖，辩称被害人的转账是“帮忙举报他人费用”“被骗后的培训费退款”等。面对这一情况，承办检察官结合已调取的银行监控视频、QQ聊天记录、通话记录等客观证据，逐一指出其辩解中的矛盾之处。在扎实、全面的证据面前，田某最终自愿认罪认罚，对9起敲诈勒索的犯罪事实及数额供认不讳。

　　据田某交代，2024年6月，无业在家的他加了一个专门举报他人账号的群(案发时此群已解散)。起初，田某在里面接单帮别人举报。慢慢地，他发现，举报“擦边经营”“违规经营”的微信账号有利可图，便动起了歪心思。为此，他专门在相关直播平台搜索售卖“刮刮乐”的网络直播间，从直播间公屏留言、个人主页备注里找到主播的微信账号、QQ号，添加好友后以“举报封号”相要挟，向主播索要“保护费”。对方若是不同意，田某便变本加厉进行举报，直至对方迫于无奈向其转账。

　　今年3月16日，田某因涉嫌敲诈勒索罪被枣阳市检察院提起公诉。5月26日，法院以敲诈勒索罪依法判处其有期徒刑三年十个月，并处罚金2万元。田某未上诉，判决目前已生效。

　　办案检察官提醒，销售、代销彩票务必依法依规经营。本案中，田某之所以能屡屡得逞、被害人却鲜有报警，根源在于被害人本身行为的违法性。网上代开“刮刮乐”、擅自利用互联网销售彩票均属于违规经营，正是由于自身经营行为存在问题，被害人在遭遇勒索后不敢报案而选择“花钱消灾”，才给了田某可乘之机。“这起案件，恰恰证明了守法经营的重要性。”办案检察官说。

　　本报全媒体记者 戴小巍 通讯员 杨纳 王晨

　　来源：检察日报

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　　◆多笔规律性转账露出破绽，办案人员循线深挖，挖出横跨多省的系列敲诈案。

　　◆多名被害人因自身违规经营不敢报警，无奈花钱消灾，反而助长犯罪气焰。

　　随着网络直播行业的发展，一些不法分子将网络平台举报机制异化为敛财手段，把举报变成敲诈勒索的工具。

　　一而再再而三索要“保护费”

　　“好不容易把直播间的人气提上去，微信账号就被举报封号，客户联系不上我们，生意直接停摆。不挣钱不说，还被人索要钱财，扬言要是不给钱，等解封了还要继续举报，让我一直干不下去……”提起那段被人勒索的日子，在湖北枣阳经营福利彩票店的小舒又气愤又无奈。

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　　2024年8月，小舒店内工作人员的微信账号接连被人举报，多个账号被封，客源大量流失。其间，一名男子通过微信、QQ联系上小舒门店的工作人员，索要“封口费”，声称不给钱，就继续举报让其账号被封禁。面对对方的威胁，无奈之下，小舒只得按照对方的要求，向对方提供的银行卡账户上转账3000元。

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　　异常转账牵出跨省系列犯罪

　　经侦查，公安机关锁定外省作案人员田某，并将其抓获归案。

　　2025年7月，公安机关将田某涉嫌敲诈勒索案移送枣阳市检察院审查逮捕。承办检察官在全面梳理田某的银行卡及支付宝交易流水时，捕捉到一处异常：田某的银行账户中存在多笔来自不同省份、不同人员的规律性转账，金额从几百元至几千元不等，且转账时间呈现出极强的周期性，与该案中田某要求被害人“按天交纳保护费”的作案特征高度吻合。

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　　2025年7月18日，检察机关依法对田某作出批准逮捕决定，同时向公安机关制发继续侦查提纲，并提出以“资金流+信息流”为重点开展双向追查：一方面逐一核实每一笔可疑转账的来源，向转账人员逐人核实是否遭遇过敲诈勒索；另一方面全面固定田某的微信、QQ聊天记录，提取其要挟被害人的对话。同时，调取相关网络平台的举报记录，核实举报时间与转账时间的关联性。

　　公安机关经全面侦查取证，将田某的犯罪事实从最初认定的1起增加至9起，犯罪金额从1.2万元增加至19万余元。

　　“苍蝇不叮无缝的蛋”

　　面对承办检察官的讯问，田某起初百般抵赖，辩称被害人的转账是“帮忙举报他人费用”“被骗后的培训费退款”等。面对这一情况，承办检察官结合已调取的银行监控视频、QQ聊天记录、通话记录等客观证据，逐一指出其辩解中的矛盾之处。在扎实、全面的证据面前，田某最终自愿认罪认罚，对9起敲诈勒索的犯罪事实及数额供认不讳。

　　据田某交代，2024年6月，无业在家的他加了一个专门举报他人账号的群(案发时此群已解散)。起初，田某在里面接单帮别人举报。慢慢地，他发现，举报“擦边经营”“违规经营”的微信账号有利可图，便动起了歪心思。为此，他专门在相关直播平台搜索售卖“刮刮乐”的网络直播间，从直播间公屏留言、个人主页备注里找到主播的微信账号、QQ号，添加好友后以“举报封号”相要挟，向主播索要“保护费”。对方若是不同意，田某便变本加厉进行举报，直至对方迫于无奈向其转账。

　　今年3月16日，田某因涉嫌敲诈勒索罪被枣阳市检察院提起公诉。5月26日，法院以敲诈勒索罪依法判处其有期徒刑三年十个月，并处罚金2万元。田某未上诉，判决目前已生效。

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　　本报全媒体记者 戴小巍 通讯员 杨纳 王晨

　　来源：检察日报

不久前，四川成都警方成功打掉一个伪装成住房租赁公司的“套路贷”犯罪团伙，5名核心嫌疑人悉数落网。这起刚刚告破的案件，揭开了一个令人震惊的债务陷阱：被害人借款13万元，不到1年半的时间，债务竟然利滚利到将近1300万元，名下近千万的房产也被迫抵押。

伪装租赁公司“套路贷”

揭开债务陷阱

被害人叶女士的遭遇还要从2年前说起，2023年11月，叶女士需要资金周转，也就是在这个时候她接到了一通电话，对方声称自己与“金融管理部门”合作，能提供“内部绿色渠道”进行贷款。更让叶女士惊讶的是，对方准确报出了她刚被银行拒贷的额度、用途，甚至连征信查询次数都了如指掌。

成都市公安局高新分局经济犯罪侦查大队副大队长李代华：这种精准信息打击是套路贷的新手段，它会瞬间打破受害人的心理防线，让受害人误以为对方有资源、够专业，从而放下警惕。

三天后，叶女士与电话中的业务员见了面，在了解了叶女士的详细信息后，对方为叶女士量身定制了三份合同：

第一份《借款协议》约定借款13万元，期限6个月，月息1.5%，这笔钱用于帮助叶女士解决燃眉之急。

第二份则是一份《房屋托管合同》，在了解到叶女士有一套空置房屋后，对方提出可以帮助叶女士找到合适的租户，无论是否有租客入住，叶女士每月都能拿到2.3万元的固定收益，既可以用这笔钱偿还贷款，也能为她提供长期稳定的收入。

这看似是一个双赢的局面，但真正的陷阱隐藏在第三份合同中。

第三份是《授权委托书》，其中有一条款注明：如果叶女士违约导致房屋无法出租，公司可代为清退、换锁、申请仲裁，并收取“年租金30%”的违约金，急于用钱的叶女士签约时并未在意这一条款。

成都市公安局高新分局经济犯罪侦查大队民警蒋鹏：这三份合同就是嫌疑人设计的组合拳。他们用低息贷款、固定租金做诱饵，把真正的陷阱藏在《房屋托管合同》和《授权委托书》里，表面看是商业合作，实则是用“租金+违约金”取代了传统的“砍头息+服务费”，把非法高息拆分成看似合法的条款。

借款到账当天，叶女士就被以渠道服务费、房屋评估费的名义扣减了2.6万元，13万元借款实际到手仅10.4万元。而此后，租赁公司从未按约定支付过一分钱租金，却开始以“未按照约定腾空房屋”“叶女士的房屋被认定为群租房无法出租”为由，持续计收高额违约金，叶女士的债务雪球，就此开始滚动。

裂变游戏

债务如何滚成“天文数字”

当叶女士还以为“低息贷款+固定租金”是双赢合作时，第一份《违约告知函》已悄然送达，自此开始，叶女士陷入了更深的债务陷阱。

2024年3月，叶女士收到了公司发来的第一份《违约告知函》，称她的房屋被认定为群租房需要清退，依据房屋托管合同，她需支付年租金30%的违约金，共计8.28万元。叶女士想解除合同，却被告知托管期限是五年，提前终止要赔偿剩余四年租金的30%，合计33.12万元。

就在叶女士焦虑不已时，业务员引荐了第二家“资产管理公司”，提出“债务优化”方案：再借45万元，月息仍为1.5%，既能结清违约金，又能“赎回”房屋。

在这样的数字游戏中，叶女士的债务从2023年11月的13万，飙升至2025年3月的1260万。为了“保住房子”，她先后抵押了个人及父母名下的两套房产；当债务升至900万时，公司又要求她追加弟弟名下的学区房作为担保；当债务定格在1260万时，公司直接向仲裁机构申请裁决，并申请法院强制执行，三套涉案房产全部进入司法拍卖流程。

看似合规资质

背后暗藏连环陷阱

需要警惕的是，涉案的租赁公司并非“黑作坊”，据警方调查发现，这家公司成立于2018年、注册资本1000万元，持有备案证书且缴纳监管资金，资质合规。但这家看似正规的企业，却暗藏违规操作，正规牌照为何会沦为违法犯罪的工具？

随着调查的深入，警方发现，看似合规的资质背后，是精心设计的连环陷阱。这家所谓的租赁公司的经营模式远超正常租赁范畴，表面按市场规则收租、履约，实则通过一系列隐蔽操作引导租户“违约”，进而赚取高额费用，其收入结构早已偏离租赁行业常态。

成都市公安局高新分局经济犯罪侦查大队民警钟臻：经过深入调查后我们发现，这家公司的真正盈利点根本不是租金。两年半内，该公司“租金收入”仅632万元，而“违约金收入”却高达4271万元，占比87%。

首先，备案完成后，企业可合法调取房管局的租赁网签数据，精准筛选“有房、有贷”的群体，比如像叶女士这样有闲置住宅、曾被银行拒贷的人，成为他们的“精准围猎”目标。

其次，公司的合同模板套用住建部门发布的《住房租赁示范文本》，只是在补充协议里悄悄加入“30%违约金”条款，仲裁机构往往会认定这是“双方意思自治”，难以直接判定无效。

最后，公司还与多家小贷公司、担保公司签订了“联合授信”协议，资金成本年息8%至12%，通过合同里的文字游戏，以年息180%贷给借款人，赚取巨额差价。

成都市公安局高新分局经济犯罪侦查大队民警钟臻：我们通过股权穿透发现，所谓的“联合授信”方，幕后股东与这家住房租赁公司高度重合。也就是说，这些看似独立的金融机构，其实都是“一家人”，而正规的租赁牌照只是他们用来掩盖非法放贷的本质。

套路贷团伙暴露

源于一次“异常仲裁”

通过层层套路和数家公司的跳转，被害人根本无法察觉这背后的猫腻，而这个套路贷团伙的暴露，源于一次“异常仲裁”。2025年7月，成都仲裁委连续受理多起“住房租赁合同纠纷”，这些案件有三个共同点：

被申请人无一出庭，全部“默认”巨额违约金。

申请人都是同一家公司，代理人相同。

每套房屋在仲裁前都被申请了财产保全。

成都市公安局高新分局经济犯罪侦查大队副大队长李代华：我们成立专案组后，立即对嫌疑人非法所得的4900万元出借资金进行溯源，发现多笔资金最终回流至嫌疑人个人账户。通过大量数据将仲裁记录、抵押合同、110警情交叉对比，最终串并出200余名具有套路贷特征的被害人。同时，立即固定了嫌疑人的话术剧本、放款流程、催收录音等关键电子证据。

2025年11月，警方在五处窝点同时收网，现场控制涉案人员73名，扣押服务器12台，合同档案2000余份，冻结资金2600万元，彻底摧毁了这个以租赁房屋为掩护的套路贷团伙。警方提醒，面对低息贷款、固定收益的诱惑，一定要打起十二分精神，谨慎面对。

成都市公安局高新分局经济犯罪侦查大队副大队长李代华：一旦发现自己陷入套路贷，要及时保留合同、转账记录、催收证据，第一时间向公安机关报案。

保护个人信息、规范征信查询权限，已不仅是隐私问题，更是关乎百姓个人财产安全的安全防线。唯有从源头堵住信息漏洞、规范使用范围、强化制度监管，才能斩断隐藏在合规外衣之下的黑手。

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